Elegibilidade e estrutura
Relacionamos origem dos bens e serviços, contrato, montante, prazo e regras da agência relevante.
Todos os serviços
Financiamento internacional com cobertura de crédito à exportação
Financiamento ECA e Crédito à Exportação
Apoiamos exportadores, compradores e promotores na avaliação e estruturação de financiamento com intervenção de Export Credit Agencies, articulando contrato comercial, conteúdo elegível, cobertura de risco, bancos e perfil de reembolso.
Conversar sobre uma operaçãoA nossa perspetiva
Uma estrutura ECA pode viabilizar prazo e risco numa operação internacional, mas exige alinhamento precoce entre exportação, financiamento, cobertura e capacidade de execução.
O desafio
O financiamento deve ser desenhado em paralelo com o contrato comercial.
As ECA apoiam exportações nacionais através de instrumentos que podem incluir seguro, garantias, cobertura de risco ou financiamento, conforme a agência, o país e a operação. O apoio pode facilitar crédito de médio ou longo prazo ao comprador e melhorar a bancabilidade de fornecimentos e projetos internacionais.
A Fenix Capital Partners avalia a lógica financeira da operação, estrutura o modelo e coordena a abordagem aos intervenientes adequados. O objetivo é tornar comparáveis as alternativas e antecipar temas como conteúdo de exportação, risco do comprador e do país, calendário de desembolsos, prémios, garantias e requisitos ambientais, sociais e de compliance.
Bancabilidade
Testamos risco, cash flow, garantias e perfil de reembolso para construir uma proposta financiável.
Coordenação
Articulamos exportador, comprador, bancos, ECA e assessores para reduzir falhas entre frentes de trabalho.
Como podemos apoiar
Do enquadramento à concretização.
- ✓Buyer credit e supplier credit
- ✓Seguro ou garantia de crédito à exportação
- ✓Financiamento de bens de equipamento e linhas industriais
- ✓Financiamento de projetos e infraestruturas internacionais
- ✓Estruturas com uma ou mais agências e bancos
Processo
Uma abordagem estruturada e próxima.
Viabilidade
Avaliamos contrato, países, conteúdo exportado, intervenientes, risco e necessidades de financiamento.
Estrutura
Comparamos instrumentos, desenhamos cash flows e preparamos a informação necessária.
Mercado e coordenação
Apoiamos a abordagem a bancos e agências e acompanhamos termos, requisitos e execução.
Mandato e entregáveis
Trabalho concreto para fazer avançar a decisão.
O âmbito é ajustado à operação, à fase do processo e às necessidades da equipa de gestão ou dos acionistas.
- 01
Análise preliminar da operação e potenciais estruturas ECA
- 02
Mapa de intervenientes, requisitos e calendário
- 03
Modelo financeiro e perfil de reembolso
- 04
Dossier de financiamento e informação para bancos e agências
- 05
Comparação de termos e apoio à negociação e coordenação do processo
Quando falar connosco
Situações em que acrescentamos valor.
Preparar a decisão
Respostas para avançar com maior clareza.
O que é financiamento ECA?
É uma operação de financiamento ou cobertura associada a uma exportação, com intervenção de uma Export Credit Agency. Dependendo da agência e do país, o apoio pode assumir a forma de seguro, garantia, cobertura de risco, financiamento direto ou uma combinação, permitindo que bancos financiem o comprador em condições compatíveis com a operação.
Em que operações pode ser utilizado?
É mais frequente em exportações de bens de equipamento, linhas industriais, serviços e projetos de montante relevante que exigem prazos de pagamento médios ou longos. A elegibilidade depende, entre outros fatores, da origem dos bens e serviços, países envolvidos, risco do comprador, setor e requisitos da agência.
A ECA empresta diretamente ao comprador?
Depende do modelo de cada agência. Algumas concedem financiamento, enquanto outras prestam seguro ou garantia a um banco financiador. Por isso, a estrutura deve ser desenhada com base na agência relevante e nas características concretas do contrato comercial.
Quando deve começar a preparação?
Idealmente durante a negociação do contrato comercial. Montante, moeda, adiantamento, conteúdo exportado, calendário de entregas e perfil de reembolso influenciam a estrutura. Uma análise tardia pode limitar alternativas ou obrigar a rever condições já negociadas.
É possível envolver mais do que uma ECA?
Em operações com fornecimentos relevantes de diferentes países pode ser possível articular várias agências e financiadores. A viabilidade depende da repartição do conteúdo elegível, das regras de cada entidade, da coordenação documental e da compatibilidade entre as coberturas.
Nota de enquadramento
A disponibilidade e os termos de apoio dependem do mandato e das regras da ECA relevante, do conteúdo de exportação elegível, dos riscos do comprador e do país, dos requisitos de sustentabilidade e compliance e da aprovação dos financiadores. A Fenix Capital Partners presta assessoria financeira e coordena os intervenientes, não atribuindo cobertura nem crédito.